קרן פנסיה וביטוח מנהלים

החיסכון הפנסיוני שלכם הוא ככל הנראה תיק ההשקעות הגדול והמשמעותי ביותר שתצברו במהלך חייכם. אתם עובדים קשה, חודש אחרי חודש, ומפרישים סכומים נכבדים במטרה להבטיח לעצמכם פרישה מכובדת וחופש כלכלי בגיל מבוגר. אך במציאות, שוק הפנסיה והחיסכון בישראל הוא דינמי, מורכב ומלא באותיות קטנות שמשתנות ללא הרף.

רוב החוסכים (שכירים ועצמאים כאחד) מגלים את "החורים" בתיק הפנסיוני שלהם רק כשכבר מאוחר מדי, כשהם מבינים שדמי הניהול שלהם מנופחים ושחקו להם מאות אלפי שקלים מהנטו, כשהם מגלים שהם נמצאים במסלול השקעה גנרי שלא מתאים לגיל או לצרכים שלהם, או כשהם מגיעים לגיל פרישה ונאלצים להתמודד עם בירוקרטיית מס מתישה כמו טופס 161 החדש מבלי לדעת איך למצות פטורים קריטיים.

בקודקוד ביטוח ופיננסים, אנחנו משנים את חוקי המשחק.

אנו מאמינים שניהול פנסיוני איכותי חייב לשלב שלושה דברים: דמי ניהול תחרותיים שמשאירים יותר כסף אצלכם, תכנון חכם ומסלולי השקעה מבוססי ביצועים וגב מקצועי וחזק שמלווה אתכם לאורך כל הדרך מההפקדה הראשונה ועד לרגע קבלת הקצבה בגיל הפרישה.

למה לנהל את הפנסיה בקודקוד?

• אופטימיזציה של דמי ניהול ותשואות: אנו מבצעים השוואה מקיפה בין הגופים המובילים בשוק כדי להוזיל את דמי הניהול שלכם למינימום האפשרי, תוך ניתוב הכסף למסלולי השקעה מובילים שיגדילו את הקצבה העתידית שלכם בגיל הפרישה.
• התאמה מדויקת של הכיסויים הביטוחיים: קרן פנסיה כוללת גם ביטוח נכות (אובדן כושר עבודה) וביטוח שארים (ביטוח חיים). אנחנו מוודאים שהכיסויים האלו מותאמים בדיוק למצבכם המשפחתי והתעסוקתי, כדי שלא תשלמו על ביטוחים מיותרים או תישארו חשופים.
• מומחיות במיסוי פרישה וטפסי 161: אנו מתמחים בליווי מורכב של סיומי העסקה, משיכת כספים חכמה ומיצוי זכויות מול רשויות המס. אנחנו הופכים את הבירוקרטיה לפשוטה ומבטיחים שלא תשלמו שקל אחד מיותר של מס על הפיצויים או הקצבה שלכם.
• כתובת אחת אנושית לכל שינוי: החלפתם מקום עבודה? השכר השתנה? התחתנתם או נולד ילד? במקום ללכת לאיבוד מול מוקדי שירות מתישים של חברות הענק, יש לכם כתובת אחת ב-WhatsApp ובטלפון שמטפלת עבורכם בכל העדכונים והטפסים מול המעסיק וחברת הביטוח.

💡 טיפ מקצועי מאיתנו:

​אם יש לכם ביטוח מנהלים ישן או קרן פנסיה שלא נגעתם בהם בשנים האחרונות, רוב הסיכויים שאתם מפסידים כסף בכל יום שעובר! השוק עבר רפורמות דרמטיות, ומה שהיה נכון לפני מספר שנים כבר לא רלוונטי היום. בדיקה פנסיונית מקיפה ללא התחייבות יכולה להיות שווה עבורכם מאות אלפי שקלים בגיל הפרישה. אנחנו כאן כדי לוודא ששום דבר לא נופל בין הכיסאות.

הצעד הבא לשקט הנפשי שלך מתחיל כאן: השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם.